Responsable des experts patrimoniaux

En intégrant notre entreprise, vous jouerez un rôle clé dans le développement commercial d'Albéa Patrimoine, du groupe Abeille Assurances et Aéma.

Rattaché(e) à la Direction Commerciale d’Albéa Patrimoine, vous serez garant du développement, de la maîtrise et de la diffusion de l’expertise patrimoniale au sein de la Direction commerciale.

Vous piloterez l’activité patrimoniale des Experts patrimoniaux – Gestion privée et du Référent patrimonial – Gestion privée à l’échelle de l’entreprise, en veillant à son alignement avec les enjeux commerciaux. Vous encadrerez et accompagnerez votre équipe, tout en contribuant activement à la montée en compétences des conseillers patrimoniaux, des Directeurs de région et de leurs adjoints, dans une logique d’excellence du conseil et de performance durable.

Rôle et Missions principales

Dans une organisation au plus proche des clients, vous déploierez un modèle régionalisé visant à positionner les Experts patrimoniaux – Gestion privée et le Référent patrimonial – Gestion privée en appui direct du réseau commercial, avec une cible d’un expert patrimonial par région. Vous favoriserez ainsi leur présence en dynamique commerciale auprès des clients, tout en maintenant un cadre structuré de soutien aux conseillers.

Vous contribuerez également à renforcer l’efficacité opérationnelle des Experts patrimoniaux – Gestion privée et du Référent patrimonial – Gestion privée grâce à un accompagnement de proximité, tout en structurant des parcours de développement des compétences adaptés aux enjeux de l’activité.

À ce titre, vous veillerez à garantir un haut niveau de qualité du conseil patrimonial délivré et participerez activement au soutien de la performance globale de l’activité gestion privée.

Développement de l’expertise patrimoniale du réseau

• Accompagner les conseillers patrimoniaux et les nouveaux entrants aux produits, montages patrimoniaux et solutions d’assurance-vie.

• Assurer une veille réglementaire et fiscale et la diffuser au réseau.

• Construire des supports pédagogiques et outils d’aide au conseil.

• Gérer les situations techniques complexes et apporter un appui de second niveau.

Appui aux équipes et travail en synergie

• Fournir une expertise financière pointue aux conseillers patrimoniaux.

• Accompagner les nouveaux entrants dans la montée en compétence patrimoniale.

• Veiller à la cohérence entre stratégie commerciale et qualité du conseil.

• Favoriser le partage de bonnes pratiques au sein du réseau.

Pilotage de l’activité et de la collecte

• Suivre et analyser les indicateurs de collecte.

• Identifier les leviers de progression et mettre en œuvre des plans d’action adaptés.

• Accompagner le réseau dans l’appropriation des orientations commerciales.

• Contribuer à la fiabilité et à la cohérence des reportings patrimoniaux

Pilotage des réemplois de capitaux décès

• Superviser et sécuriser le traitement des capitaux décès et leur réemploi.

• Assurer la conformité des préconisations au cadre légal, fiscal et réglementaire.

• Accompagner le réseau dans la présentation et la finalisation des solutions auprès des bénéficiaires.

Responsabilités

• Garantir la fiabilité technique des productions patrimoniales du service.

• Assurer la cohérence des allocations proposées via Fundshop ou en expertise interne.

• Représenter le service dans certaines instances internes (projets, comités).

• Sécuriser les recommandations patrimoniales dans le respect de la réglementation (AMF, ACPR, DDA…).

Profil

• Formation supérieure en gestion de patrimoine, finance, droit ou ingénierie patrimoniale (Master 2, DESS, université, grande école).

• Expérience de 7 à 10 ans minimum en ingénierie patrimoniale, gestion de fortune ou conseil haut de gamme.

• Connaissance du secteur assurance‑vie indispensable.

Compétences techniques

• Maîtrise des produits d’assurance-vie et de l’épargne longue.

• Connaissances solides en fiscalité du patrimoine et en ingénierie patrimoniale.

• Compréhension approfondie des marchés financiers et des mécanismes de placement.

• Connaissance du cadre réglementaire applicable (assurance-vie, démarchage, conformité).

Compétences comportementales

• Capacité à transmettre, former et vulgariser.

• Sens de l’analyse et capacité à traiter des dossiers complexes.

• Leadership, capacité à fédérer le réseau.

• Rigueur, fiabilité et respect de la conformité.

• Qualité de communication orale et écrite.

Conditions d'exercice

Rattachement hiérarchique : au Directeur Commercial  

Déplacements : Déplacements à prévoir sur les agences nationales

Passerelles métiers

• Parcours de carrière interne par développement des compétences métiers

• Mobilité intra Groupes et filiales