AML Compliance Senior Officer

💫 Tes futures missions

En tant que  AML Compliance Officer Senior, tu intégreras l'équipe Compliance de Swile Payment pour devenir un des référents opérationnels sur la prévention du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme (LCB-FT).

Ton rôle consistera à plonger au cœur des opérations pour sécuriser la croissance de Swile, piloter le traitement des alertes LCB-FT et optimiser/automatiser nos processus de conformité dans un environnement multi-produits (régulés la Mobilité, le Wallet, et prochainement l'Expense et également non régulé comme le Titre-Restaurant).

À ce titre, tu seras notamment en charge de :
Traiter et analyser le flux d'alertes LCB-FT : Assurer la surveillance continue des opérations (Transaction Monitoring, screening, scoring clients personnes physiques et morales) et instruire les alertes complexes au quotidien. 


Piloter les investigations et les déclarations TRACFIN : Analyser les comportements atypiques ou suspects, procéder à la collecte de données approfondie et rédiger les déclarations de soupçon auprès de TRACFIN. 


Scale et automatisation des processus LCB-FT : Participer activement à la construction, l'affinage et l'optimisation des scénarios de surveillance et des outils (notamment l'usage d'outils comme SALV et la mise en place de briques d'IA) pour fluidifier le traitement du volume et préparer les échéances réglementaires de 2027. 


Participer aux reportings et exigences réglementaires : Contribuer à la rédaction et à l'envoi des reportings réglementaires (QLB, Observatoire de l'inclusion bancaire, etc.) en lien avec l'ACPR et la vision globale du risque. 


Collaborer à l'international et en interne : Être un point de contact clé pour les équipes Risk & Control, Produit et Tech, et échanger régulièrement avec nos équipes compliance basées au Brésil pour harmoniser nos standards. 


Participer à l'intégration de nouveaux partenaires/outils : Suivre le déploiement opérationnel des nouveaux prestataires (KYB, screening) pour soutenir le lancement des nouvelles offres (Expense, cartes à offrir, etc.).


Former et embarquer les équipes, en France et au Brésil : sensibilisation LCB-FT des équipes exposées et diffusion des bons réflexes IA.
Ton futur impact chez Swile :


Chez Swile, la conformité n'est pas un frein mais un moteur pour scale de manière saine et durable.

En rejoignant l'équipe Legal & Compliance à Paris, tu auras un impact direct et immédiat :
Un pilier opérationnel LCB-FT : Tu deviens le garant d'une analyse fine des risques sur nos flux d'argent, en apportant des réponses claires sur les dossiers sensibles et à risque.


Un accélérateur d'automatisation : En tirant parti de l'IA et de nos outils RegTech, tu contribues à transformer des tâches manuelles de volumétrie en processus intelligents et automatisés et auditable.


Un facilitateur de croissance internationale : Tu accompagnes le déploiement de produits complexes comme l'Expense sur le marché français et international (notamment en lien avec notre filiale au Brésil).

✨ Tu te reconnais sur le poste si tu as …

Expérience : 7 à 10 ans d'expérience en conformité / sécurité financière (AML, LCB-FT), idéalement acquise au sein d'un établissement de paiement, d'un émetteur de monnaie électronique ou d'une FinTech (ex: Qonto, Shine, SlimPay...) 


Expertise LCB-FT & TRACFIN : Solide maîtrise du traitement des alertes de Transaction Monitoring, du screening et de la rédaction de déclarations de soupçon TRACFIN 


Appétence Tech & IA : Très à l'aise avec la manipulation d'outils de screening/monitoring (expérience sur SALV appréciée) et une vraie volonté d'intégrer des outils d'IA pour automatiser le quotidien 


Rigueur & Pragmatisme : Capacité à approfondir des sujets métiers complexes à 80% de ton temps tout en restant orienté.e business et orienté.e solution 


Langues & Localisation : Français et Anglais courants obligatoires (échanges réguliers par Slack/réunions avec l'équipe au Brésil).

📍Poste basé dans nos locaux à Paris.

🔥 Ton futur process de recrutement

Nous avons un processus de recrutement en 4 étapes : 4 étapes pour te convaincre que Swile est le bon choix pour ta future carrière.
 
Durant ces étapes, tu seras amené à rencontrer :
Charlotte, recruteuse (45min - Visio)
Un échange avec ton futur manager : Christophe (1h en présentiel)
Un Business case que tu débrieferas avec Christophe & Ronni, ton futur binôme (1h en présentiel)
Un ultime échange avec notre CFO et/ou notre Secrétaire Général : William et ou Xavier