R+V Allgemeine Versicherung AG

Provides private and commercial insurance services

Wealth Advisor - Bank Insurance Sales

Wealth Management & Financial AdvisoryConfirmed live in the last 24 hours

Full-timeHeide, Germany

About the Job

Requirements

Completed vocational training in insurance or banking, such as insurance specialist or bank clerk, or a degree in economics or business.
Experience advising individual customers on retirement planning, insurance, and investments.
Initial or extensive knowledge and experience in selling personal and property insurance.
Authorization under §34d or §34f GewO.
A professional and trustworthy manner and strong communication skills.
An independent, structured, customer-oriented approach to work.
Numerical aptitude and the ability to maintain an overview of complex financial topics.
Interest in sales in a banking environment and willingness to travel within the assigned service area.

Responsibilities

Advise high-net-worth individual customers on retirement, insurance, and investment products, as well as wealth transfers.
Conduct financial and risk analyses and develop specific recommendations.
Work closely with the bank's Private Banking team and bank advisors to provide comprehensive customer support and acquire customers.
Monitor capital-market developments and regulatory changes and incorporate them into customer advice.
Document all advisory conversations and ensure compliance with regulatory requirements.
Coordinate with R+V specialists to provide comprehensive advice and suitable solutions.
Develop and maintain existing customer relationships to build long-term partnerships.

Stellenbeschreibung

Individualkundenberatung: Im Fokus steht die Beratung vermögender Privatkundinnen und Privatkunden zu Vorsorge-, Versicherungs- und Vermögensanlageprodukten sowie zur Vermögensübertragung.
Bedarfsanalyse: Fundierte Finanz- und Risikoanalysen bilden die Basis für konkrete Handlungsempfehlungen.
Kundenakquise: Enge Zusammenarbeit mit dem Private-Banking-Team der Volks- und Raiffeisenbank, um gemeinsam mit den Bankberaterinnen und Bankberatern Kundinnen und Kunden umfassend zu betreuen.
Marktbeobachtung: Entwicklungen am Kapitalmarkt und regulatorische Änderungen werden verfolgt und aktiv in die Beratung eingebracht.
Dokumentation: Sorgfältige Erfassung aller Beratungsgespräche sowie Sicherstellung der Einhaltung aller aufsichtsrechtlichen Vorgaben.
Teamarbeit: Austausch mit Spezialistinnen und Spezialisten der R+V, um Kundinnen und Kunden ganzheitlich zu beraten und passende Lösungen anzubieten.
Kundenbindung: Ausbau und Pflege bestehender Kundenbeziehungen, um langfristige Partnerschaften zu schaffen.

Qualifikationen

Ausbildung im Versicherungs – oder Bankwesen, z. B. Versicherungsfachmann/-fachfrau, Bankkaufmann/-kauffrau oder ein wirtschaftswissenschaftliches Studium
Erfahrungen in der Beratung von Privatkunden (Vorsorge, Versicherung, Vermögensanlage)
Erste oder fundierte Kenntnisse und Erfahrungen im Vertrieb von Personen- und Sachversicherungen
Erlaubnis nach §34d oder §34f GewO ist vorhanden
Sicheres, seriöses Auftreten, ausgeprägte Kommunikationsstärke
Eigenverantwortliche, strukturierte, kundenorientierte Arbeitsweise
Zahlenaffinität, Überblick auch bei komplexen Finanzthemen
Freude an Vertrieb im Bankenumfeld, Reisebereitschaft im Einsatzgebiet

Zusätzliche Informationen

Vergütung: Sicheres Grundgehalt + ungedeckeltes Provisionsmodell + Urlaubs- und Weihnachtsgeld
Onboarding: 6-monatiges Einarbeitungsmodell mit Mentoring durch erfahrene Finanzberater
Kundenstamm: Wachsender Kundenbestand und ausgezeichnete Marktposition im Bankenvertrieb
Sicherheit: Unbefristete Festanstellung, betriebliche Altersvorsorge, Lebensarbeitszeitkonto mit Arbeitgeberzuschuss, vermögenswirksame Leistungen
Work-Life-Balance: Hybrides Arbeiten, 30 Tage Urlaub + Sonderurlaube, 24.12. und 31.12. frei
Weiterentwicklung: Individuelle Karrierewege, Gestaltungsspielraum, interne und externe Akademien
Gesundheit: EGYM Wellpass, Benefits.me, betriebliches Gesundheitsmanagement, R+V Betriebskrankenkasse
Technik & Mobilität: iPhone, Notebook, JobRad / Fahrradleasing

About the Company

R+V Allgemeine Versicherung AG

Provides private and commercial insurance services

R+V Allgemeine Versicherung AG is a major German insurer serving private and business customers. It offers standard insurance products as well as customized private plans and tailored, pragmatic solutions for commercial clients, covering protection and retirement planning. Its products work by providing policy-based coverage after customers pay premiums; claims support and risk management are built into the plans, with options ranging from everyday private coverage to specialized corporate solutions. The company differentiates itself through its large customer base, high premium income, and a broad, integrated portfolio, plus a strong emphasis on partnership, support, and employee benefits. Its goal is to be a reliable partner for customers, employees, and partners, helping people through protection and security while maintaining steady growth.

Company size: 5,001-10,000
Company stage: Not listed
Total funding: Not listed
Headquarters: Wiesbaden, Germany
Founded: 1922

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